“走街串巷”普及金融知识、常见电信诈骗案例分析、完善风险识别和拦截机制……为切实保护社会公众财产安全,进一步营造“全民反诈”的深厚氛围,切实履行银行业在反诈宣传中的重要推动作用,堵截不法分子设诈转移链条。 近期,渤海银行徐州分行积极组织开展一系列防范电信网络诈骗犯罪专项宣传活动及治理工作。
线上线下齐发力
守护人民群众“钱袋子”
压实责任,夯实防范电信诈骗工作阵地。渤海银行徐州分行将防范电信网络诈骗犯罪宣传活动及治理工作作为常态化工作来抓,成立了以分行主要负责人为组长、各部室主要负责人为成员的领导小组,明确了牵头部门及各部门工作职责,持续不断开展形式多样的行内行外防电信网络诈骗宣教活动。
渤海银行徐州分行充分利用营业网点厅堂阵地,营造宣传氛围。在网点LED显示屏、广告机滚动播放“警惕电信网络诈骗 提高风险防范能力”等宣传标语;在厅堂及橱窗摆放悬挂宣传海报,在公众教育区、敬老宣传区摆放宣传折页供客户随时取阅;大堂经理随时向等候区客户发放宣传资料,宣传反诈知识等等。特别是针对老年群体反诈知识相对匮乏、风险防范意识较薄弱等情况,该行积极开展以“守护夕阳美 金融助老”为主题的适老金融课堂。理财经理分批将老年客户邀请至营业网点参加适老课堂,重点讲解了以孩子在外地出意外、以房养老、参加养生活动送礼品等老年人容易上当受骗的案件,通过典型案例分析,向老年客户讲解犯罪分子的惯用手段、作案方式,提醒老年朋友们日常生活中要注意防范,提高甄别真伪的能力,提升防骗意识及识骗能力。
为拓宽宣教广度和深度,多次走进街边商铺、市场,重点围绕当前常见的刷单返利、虚假网络投资理财、冒充电商物流客服、虚假网络贷款、虚假征信、虚假购物服务、冒充领导熟人、网络游戏产品虚假交易、冒充公检法机关诈骗及裸聊敲诈等高发案件,积极开展宣传工作。通过典型案例剖析,向市民揭露诈骗技俩,告知他们如何防范上当受骗,提升反诈意识及反诈能力。
以线成面多联动
共建全民反炸“防火墙”
渤海银行徐州分行加强源头把控,严格按照“了解你的客户”要求,了解客户真实开户意愿、开户目的、交易用途等,根据对客户身份核实程度、客户使用需求等情况,确定账户类别和功能,针对客户不同需求及其风险特征设定不同账户功能。审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式,充分运用账户分类管理制度和各渠道交易限额管理机制,针对客户实际使用需求合理约定开立账户类型、开通账户功能、选择渠道身份认证工具和设置交易限额,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。
该行加强协同联动,完善风险识别和拦截机制。分行相关部门加强客户信息和隐私保护,严格落实公安机关等有权机关对买卖个人信息和买卖银行账户的管理要求。在日常业务开展过程中如发现可疑线索,主动对接人行、金管分局、公安机关、银联及其他社会治理网格,实现典型案例分析和信息共享,提高风险监测能力。营业网点积极依托各类涉案资金网络查控管理平台,全方位、多途径开展对涉案账户的快速查询、紧急止付和冻结工作。
渤海银行徐州分行注重强化内部管理,加强业务学习,规范业务流程,提升异常账户交易发现、堵截、处理能力,积极防范打击出租、出售、出借、收购银行账户和支付账户行为,切断违法犯罪活动资金结算服务通道;主动加强与市场监管、税务、公安等部门的协作,全面排查清理异常账户,切实推进防范电信网络诈骗工作的开展,筑牢百姓钱袋防火墙。
